銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目

《銀行管理》中級考試大綱

【考試目的】

通過本專業類別考試，考察應試人員是否達到銀行業中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經驗、能力，包括考察其對銀行業運行環境、銀行業監管體系與監管規則、銀行主要業務與創新、銀行經營與管理以及銀行業消費者保護等內容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理、合規管理、內部控制和風險管理等能力和水平。

【考試內容】

第一部分 銀行業運行環境

一、宏觀經濟金融環境

（一）熟悉我國經濟政策環境；

（二）熟悉我國新時代金融工作的總體要求；

（三）熟悉我國財政政策環境；

（四）熟悉我國貨幣政策環境；

（五）掌握我國金融監管政策;

（六）熟悉我國的金融體系。

二、監管概述

（一）了解金融監管理論基礎；

（二）了解西方金融監管的歷史沿革；

（三）了解我國金融監管的歷史沿革；

（四）熟悉我國銀行業監管的目標、理念和標準；

（五）了解我國銀行業監管的新舉措；

（六）掌握我國銀行業監管的主要指標；

（七）掌握《銀行業監督管理法》《中國人民銀行法》《商業銀行法》的主要內容；

（八）熟悉《民法典》《刑法》《反洗錢法》等與商業銀行業務發展相關立法的內容；

（九）了解中國銀行業協會、信托業協會、財務公司協會的宗旨及主要職責。

三、市場準入、非現場監管和現場檢查

（一）了解市場準入的相關規則和程序；

（二）了解非現場監管的有關內容和流程；

（三）了解現場檢查的原則和流程。

四、監管強制措施、行政處罰與行政救濟

（一）熟悉監管強制措施的類型、條件及程序；

（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；

（三）熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況；

（四）熟悉常見的金融犯罪行為及其危害。

第二部分 銀行主要業務

五、負債業務

（一）掌握負債業務的特征、管理原則與主要風險；

（二）掌握存款業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（三）掌握其他負債業務的內涵、主要風險點與監管要求。

六、資產業務

（一）掌握資產業務的內涵；

（二）掌握貸款業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（三）掌握債券投資業務的內涵、主要風險點與監管要求。

七、其他業務

（一）掌握其他業務的內涵；

（二）掌握支付結算業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（三）掌握信用卡業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（四）掌握擔保類業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（五）掌握貸款承諾業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（六）掌握理財業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（七）掌握同業業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（八）掌握委托貸款的內涵、主要風險點與監管要求；

（九）掌握衍生品業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（十）掌握外匯業務的內涵、主要風險點與監管要求；

（十一）掌握代理業務的內涵與類別。

第三部分 銀行經營與管理

八、公司治理

（一）了解商業銀行公司治理的內涵、發展歷程、原則和目標；

（二）熟悉商業銀行公司治理組織架構的相關內容；

（三）掌握商業銀行董事、監事、高級管理人員的選任、職責、激勵約束機制等相關內容；

（四）掌握商業銀行股權管理的相關內容；

（五）掌握商業銀行關聯交易的相關內容；

（六）掌握商業銀行信息披露的基本要求和披露內容等。

九、全面風險管理

（一）掌握全面風險管理的內涵、組織架構、策略、政策和程序；

（二）掌握信用風險管理的內涵、計量，金融資產風險分類與不良資產處置管理的內容；

（三）掌握操作風險的類型、內容以及主要業務的操作風險；

  （四）熟悉市場風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、法律風險、戰略風險、信息科技風險等其他風險的相關內容；

（五）熟悉突發事件與應急管理的內涵、分類、主要工作內容以及相關監管要求。

十、內部控制、合規管理和審計

（一）掌握內部控制的內涵、職責措施、監督評價等內容；

（二）掌握合規管理的內涵、流程、基本機制和合規文化建設；

（三）掌握反洗錢的監管要求及反洗錢義務的主要內容；

（四）掌握內部審計、外部審計的主要內容。

（五）掌握銀行從業人員管理的行為規范及監管要求。

十一、資本管理

（一）了解資本管理的內涵；

（二）了解國際資本監管規則的演變；

（三）掌握我國銀行業資本監管指標、監管資本的構成與補充、資本計量等有關內容；

（四）熟悉內部資本評估程序、信息披露及監管措施等有關內容。

十二、資產負債管理

（一）了解資產負債管理的內涵、原則、主要內容及相關管理工具；

（二）熟悉內外部定價管理的主要內容；

（三）熟悉我國銀行利率風險管理情況及監管要求。

十三、流動性風險管理

（一）了解銀行流動性風險管理的內涵；

（二）了解國際金融危機以來國內外改進流動性風險管理的基本情況；

（三）熟悉我國流動性風險監管指標、監測工具、信息披露等監管要求。

十四、經營績效管理

（一）熟悉銀行市場營銷的基本內容；

（二）熟悉銀行績效管理的基本內容；

（三）熟悉銀行薪酬管理的基本內容；

（四）熟悉銀行財務管理的基本內容；

（五）熟悉銀行盈利管理的基本內容。

十五、信息科技管理

（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；

（二）了解技術發展對金融市場、機構、產品、業務模式及流程等產生的影響及相關風險；

（三）熟悉對銀行信息科技風險管理的監管要求；

（四）熟悉銀行數字化轉型的目的、意義、工作內容和監管要求。

第四部分 開發銀行與政策性銀行業務與監管

十六、開發銀行與政策性銀行業務與監管

（一）了解開發銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

（二）熟悉開發銀行和政策性銀行的業務經營與管理要求；

（三）熟悉開發銀行和政策性銀行的監管要求。

第五部分 非銀行金融機構業務經營與監管

十七、金融資產管理公司、金融資產投資公司業務與監管

（一）了解金融資產管理公司的行業概況和功能定位；

（二）熟悉金融資產管理公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握金融資產管理公司的監管要求；

（四）掌握金融資產投資公司的業務范圍和經營規則。

十八、信托公司業務與監管

（一）了解信托制度、信托業的行業概況和功能定位；

（二）熟悉信托公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握信托公司的監管要求。

十九、企業集團財務公司業務與監管

（一）了解企業集團財務公司行業概況和功能定位；

（二）熟悉企業集團財務公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握企業集團財務公司的監管要求。

二十、金融租賃公司業務與監管

（一）了解金融租賃公司的行業概況和功能定位；

（二）熟悉金融租賃公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握金融租賃公司的監管要求。

二十一、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業務與監管

（一）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的行業概況和功能定位；

（二）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的主要業務、內部控制和風險管理要求；

（三）掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的監管要求。

第六部分  金融創新管理

二十二、金融創新管理

（一）了解金融創新的內涵、原則及發展趨勢；

（二）了解金融創新的業務模式和實踐；實踐；

（三）熟悉金融創新管理及監管要求。

第七部分 銀行業消費者權益保護

二十三、銀行業消費者權益保護

（一）熟悉銀行業消費者權益保護的內涵、銀行業消費者的主要權利和銀行對消費者的主要義務；

（二）熟悉主要銀行業務的消費者權益保護要求；

（三）熟悉銀行業消費者投訴處理的流程、機制和監管要求；

（四）熟悉銀行業金融機構履行社會責任的相關要求。

 

本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于輔導教材內容。

如輔導教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。