基金從業《基金法律法規》考試大綱（2019 年度修訂）

2019-07-09 09:41 來源：中國證券投資基金業協會

自2019年9月份基金從業資格考試全國統考開始，中國證券投資基金業協會將使用新版考試大綱組織考試。

基金從業《基金法律法規、職業道德與業務規范》考試大綱

（2019 年度修訂）

一、總體目標

基金從業人員應遵循《證券投資基金法》、國務院證券監督管理機構以及基金行業協會出臺的各類法律法規、自律規則和職業道德，并掌握基本業務規范。為提升基金從業人員合規合法意識，提高職業道德與執業規范水平，特設《基金法律法規、職業道德與業務規范》科目。

二、能力等級

能力等級是對考生專業知識掌握程度的最低要求，分為三個級別：

（一）掌握：考生須在考試和實際工作中理解并熟練運用的內容。

（二）理解：考生須對該考點的概念、理念、原則、意義、應用范圍等有清晰的認識。

（三）了解：作為泛讀內容，考生對其有一個基礎的認識。

三、考試內容與能力要求

考生應當根據本科目考試內容與能力等級的要求，在工作中掌握或運用下列相關的法律法規、職業道德標準和業務規范，堅守職業價值觀、遵循職業道德、堅持職業態度。

對應教材章名	節名	編號	學習目標（掌握/理解/了解）
1.金融市場、資產管理與投資基金	1.居民理財與金融市場	1.1.a	理解金融與居民理財的關系、金融市場的分類和構成要素
	2.金融資產與資產管理行業	1.2.a	理解金融資產的概念、資產管理的特征與資產管理行業的功能
	3.我國資產管理行業的狀況	1.3.a	理解各類資產管理業務
	4.投資基金簡介	1.4.a	掌握投資基金的定義和主要類別
2.證券投資基金概述	1.證券投資基金的概念和特點	2.1.a	了解證券投資基金的概念和在各地不同的名稱
		2.1.b	掌握證券投資基金的基本特點
		2.1.c	理解證券投資基金與其他金融工具的比較
	2.證券投資基金的運作與參與主體	2.2.a	了解基金行業的運作環節包括：募集、投資管理、托管、登記、估值和會計核算、信息披露等
	2.證券投資基金的運作與參與主體	2.2.b	理解基金行業的主要參與者及其功能和運作關系
	3.證券投資基金的法律形式和運作方式	2.3.a	理解公司型基金和契約型基金的區別，開放式基金和封閉式基金的區別
	3.證券投資基金的法律形式和運作方式	2.3.b	理解基金財產的獨立性
	4.證券投資基金的起源與發展	2.4.a	了解證券投資基金的起源、發展歷程、發展趨勢與特點
	5.我國證券投資基金業的發展歷程	2.5.a	了解我國證券投資基金發展的五個階段以及每個階段的特點和標志產品
	6.證券投資基金業在金融體系中的地位與作用	2.6.a	理解基金對中小投資者的作用、對金融結構和經濟的作用、對證券市場的作用
	6.證券投資基金業在金融體系中的地位與作用	2.6.b	了解基金對完善金融體系和社會保障體系的作用、對推動社會責任投資的作用
3.證券投資基金的類型	1.證券投資基金分類概述	3.1.a	掌握基金的不同分類標準和基本分類
	2-5.基金的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金	3.2-5.a	掌握基本基金類型及其特點
	6-8、10.特殊的證券投資基金類別：避險策略基金、ETF、QDII、基金中基金	3.6-8、 10.a	理解市場上各類特殊類別基金的特點
4.證券投資基金的監管	1.基金監管概述	4.1.a	掌握基金監管的概念、體系、目標和原則
		4.1.b	掌握基金市場誠信監管的概念、對象，誠信信息包含的主要內容
		4.1.c	掌握對基金管理人及其從業人員廉潔從業的監管內容
	2.基金監管機構和自律組織	4.2.a	掌握中國證監會對基金行業的監管職責及監管措施
	2.基金監管機構和自律組織	4.2.b	掌握行業自律組織對基金行業的自律管理
	3.對基金機構的監管	4.3.a	掌握對基金管理人的監管內容
		4.3.b	掌握對基金托管人的監管內容
		4.3.c	掌握對基金服務機構的監管內容
	4.對公開募集基金的監管	4.4.a	掌握對公募基金募集和銷售活動的監管
	4.對公開募集基金的監管	4.4.b	掌握對公募基金運作的監管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會等）
	5.對非公開募集基金的監管	4.5.a	掌握非公開募集基金管理人登記事宜
		4.5.b	掌握對非公開募集基金募集對象的限制
		4.5.c	掌握對非公開募集基金推介方式的限制
		4.5.d	掌握非公開募集基金的基金合同必備條款
		4.5.e	掌握非公開募集基金的產品備案的相關要求
		4.5.f	掌握非公開募集基金的產品托管的相關要求
		4.5.g	掌握非公開募集基金的投資運作行為規范
		4.5.h	掌握非公開募集基金的信息披露和報送的相關要求
		4.5.i	掌握非公開募集基金管理人內部控制的相關要求
5.基金職業道德	1.道德與職業道德	5.1.a	理解道德與職業道德的含義
	1.道德與職業道德	5.1.b	理解道德與法律的聯系和區別
	2.基金職業道德規范	5.2.a	了解基金從業人員職業道德的含義
		5.2.b	掌握守法合規的含義及基本要求
		5.2.c	掌握誠實守信的含義及基本要求
		5.2.d	掌握專業審慎的含義及基本要求
		5.2.e	掌握客戶至上的含義及基本要求
		5.2.f	掌握忠誠盡責的含義及基本要求
		5.2.g	掌握保守秘密的含義及基本要求
	3.基金職業道德教育與修養	5.3.a	理解基金職業道德教育的內容與途徑、提高基金職業道德修養的方法
16.基金的募集、交易與登記	1.基金的募集與認購	16.1.a	掌握基金募集的概念、基金募集申請及注冊、基金份額的發售
		16.1.b	掌握基金合同生效的條件
		16.1.c	了解基金產品注冊制度改革
		16.1.d	掌握基金認購的概念、各類基金（開放式、封閉式、ETF、LOF、QDII）的認購方式和程序
	2.基金的交易、申購和贖回	16.2.a	理解封閉式基金的上市與交易
		16.2.b	掌握開放式基金申購與贖回的概念
		16.2.c	掌握開放式基金申購與贖回的費用結構
		16.2.d	理解開放式基金巨額贖回的認定及處理
		16.2.e	理解開放式基金轉換和非交易過戶、份額和金額計算等
		16.2.f	理解 ETF 的上市交易與申購贖回
		16.2.g	理解 LOF、QDII 的交易方式與流程
		16.2.h	了解基金市場創新產品的上市交易及申購、贖回
	3.基金的登記	16.3.a	理解基金份額登記的概念
		16.3.b	了解我國開放式基金現行登記模式
		16.3.c	掌握登記機構職責和基金份額登記流程
20.基金的信息披露	1.基金信息披露概述	20.1.a	掌握基金信息披露的作用、原則和內容
		20.1.b	掌握基金信息披露的禁止性行為
		20.1.c	了解我國基金信息披露體系及 XBRL 的應用
	2.基金主要當事人的信息披露義務	20.2.a	理解基金管理人信息披露的主要內容
		20.2.b	理解基金托管人信息披露的主要內容
		20.2.c	了解基金份額持有人的信息披露義務
	3.基金募集信息披露	20.3.a	理解基金合同、托管協議等法律文件應包含的重要內容
	3.基金募集信息披露	20.3.b	理解招募說明書應包含的重要內容
	4.基金運作信息披露	20.4.a	掌握基金凈值公告信息披露的相關規定
		20.4.b	理解基金定期公告信息披露的相關規定
		20.4.c	理解基金上市交易公告書和臨時信息披露的相關規定
	5.特殊基金品種的信息披露	20.5.a	理解 QDII 信息披露的特殊規定
	5.特殊基金品種的信息披露	20.5.b	理解 ETF 信息披露的特殊規定
21.基金客戶和銷售機構	1.基金客戶的分類	21.1.a	了解基金投資人類型、基金客戶構成現狀、目標客戶選擇
	2.基金銷售機構	21.2.a	掌握基金銷售機構的主要類型和現狀
		21.2.b	了解各類基金銷售機構的發展趨勢
		21.2.c	掌握基金銷售機構準入條件
		21.2.d	掌握基金銷售機構職責規范
	3.基金銷售機構的銷售理論、方式與策略	21.3.a	了解基金市場營銷的特殊性及主要銷售策略
	3.基金銷售機構的銷售理論、方式與策略	21.3.b	了解基金的銷售方式
22.基金銷售行為規范及信息管理	1.基金銷售機構人員行為規范	22.1.a	理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓
	1.基金銷售機構人員行為規范	22.1.b	掌握基金銷售人員行為規范
	2.基金宣傳推介材料規范	22.2.a	理解宣傳推介材料的范圍和報備流程
		22.2.b	掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定
		22.2.c	理解宣傳推介材料業績登載規范和其他規范
		22.2.d	理解貨幣市場基金宣傳的要求
	3.基金銷售費用規范	22.3.a	掌握銷售費用的原則性規范和具體規范
	4.基金銷售適用性與投資者適當性	22.4.a	掌握基金銷售適用性和投資者適當性的指導原則、管理制度
		22.4.b	理解基金銷售適用性和投資者適當性渠道審慎調查的要求
		22.4.c	掌握基金銷售適用性和投資者適當性產品風險評價的要求
		22.4.d	掌握基金銷售適用性和投資者適當性基金投資人風險承受能力調查和評價的要求
		22.4.e	掌握普通投資者特別保護的內容
		22.4.f	掌握普通投資者與專業投資者的條件與相互轉換
		22.4.g	掌握基金銷售適用性和投資者適當性的實施保障
	5.基金銷售信息管理	22.5.a	了解基金銷售業務信息、客戶信息和渠道信息管理
	6.非公開募集基金的銷售行為規范	22.6.a	掌握非公開募集基金銷售的一般規定與特定對象確定、投資者適當性匹配的相關規定
		22.6.b	掌握非公開募集基金宣傳推介的相關規定
		22.6.c	掌握合格投資者人數穿透計算、風險提示、資格審查、投資冷靜期、回訪等內容
23.基金客戶服務	1.客戶服務概述	23.1.a	了解基金客戶服務的特點、原則、步驟
	2.客戶服務流程	23.2.a	理解客戶服務流程
	3.投資者保護工作	23.3.a	理解投資者保護工作的概念、意義
	3.投資者保護工作	23.3.b	理解投資者教育工作的基本原則、內容和形式
24.基金管理人公司治理和風險管理	1.治理結構	24.1.a	掌握基金管理人治理的法規要求
	1.治理結構	24.1.b	理解基金管理人股東和股東會、董事和董事會、監事和監事會、管理層的權利和義務以及督察長制度
	2.組織架構	24.2.a	掌握基金管理人的機構設置
	3.風險管理	24.3.a	掌握基金管理人風險管理的目標和原則
		24.3.b	掌握基金管理人風險管理的組織架構和職能
		24.3.c	掌握基金管理人風險管理的風險分類和管理程序
25.基金管理人的內部控制	1.內部控制的目標和原則	25.1.a	理解基金管理人內部控制的重要性和基本概念
	1.內部控制的目標和原則	25.1.b	掌握基金管理人內部控制的目標和原則
	2.內部控制機制	25.2.a	掌握基金管理人內控機制的含義
	2.內部控制機制	25.2.b	掌握基金管理人內部控制的基本要素
	3.內部控制制度	25.3.a	理解基金管理人內部控制制度的組成內容
	4.內部控制的主要內容	25.4.a	理解基金管理人投資管理業務和銷售業務控制的主要內容
		25.4.b	理解基金管理人信息披露和信息技術控制的主要內容
		25.4.c	理解基金管理人會計系統控制和監察稽核控制的主要內容
26.基金管理人的合規管理	1.合規管理概述	26.1.a	掌握合規管理的基本概念
	1.合規管理概述	26.1.b	掌握合規管理的目標和基本原則
	2.合規管理機構設置	26.2.a	了解合規管理涉及的相關部門設置
	2.合規管理機構設置	26.2.b	理解合規管理相關部門的合規責任
	3.合規管理的主要內容	26.3.a	掌握合規管理的主要活動
	4.合規風險	26.4.a	理解合規風險的種類和主要管理措施