經濟專業技術資格考試金融專業知識和實務（中級）考試大綱

考試目的

測查應試人員是否理解和掌握習近平新時代中國特色社會主義經濟思想的核心要義、精神實質、豐富內涵、實踐要求，是否理解金融專業理論原理，掌握專業工作方法和專業技術，了解專業相關政策法規，以及是否具有運用上述知識從事金融專業實務工作，科學、準確、合規提供金融服務與管理的能力。

考試內容與要求

1. 利率與匯率。計算單利與復利、現值與終值，理解利率風險結構、利率期限結構和利率決定理論，分析我國利率市場化的進程及改革方向，分析匯率的決定因素和經濟影響，掌握匯率制度的基本內容與類別，理解人民幣匯率制度，計算各種收益率，掌握金融資產定價理論及定價方法。

2. 金融市場與金融工具。理解金融市場的含義及構成要素，掌握金融市場的類型，理解金融基礎設施，掌握貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場的構成及主要金融工具，分析我國各類金融市場的特點和功能。

3. 金融機構與金融制度體系。理解金融機構的含義、職能、分類及體系構成，掌握中央銀行制度、商業銀行制度，理解政策性開發性金融制度、金融監管制度，分析并掌握我國金融機構與金融制度體系。

4. 商業銀行經營與管理。理解商業銀行經營與管理的原則及其發展階段，理解商業銀行的業務運營模式、市場營銷策略，掌握商業銀行的負債業務、貸款業務、中間業務、表外業務和理財業務，掌握商業銀行資產負債管理、資本管理、風險管理和內部控制、財務管理、人力資源管理，掌握商業銀行公司治理。

5. 證券公司與基金管理公司。理解證券公司的性質、功能、經營機制，分析證券公司的主要業務，理解證券投資基金的概念、特點、參與主體和分類，掌握證券投資基金的費用種類及計算方法，掌握基金管理公司的職責和主要業務，理解基金托管人的職責和市場準入條件。

6. 信托公司與金融租賃公司。理解信托的性質、功能、起源和發展、設立及管理、市場及其體系，掌握信托公司的經營與管理，理解租賃的概念、功能、產生和發展，理解租金管理、融資租賃合同與融資租賃市場體系，掌握金融租賃公司的經營與管理。

7. 金融工程與風險管理。理解金融工程的產生與發展，掌握金融工程的應用領域和分析方法，掌握遠期、期貨、互換和期權等衍生品的定價方法，運用主要衍生品進行套期保值和套利，掌握全面風險管理，掌握各類風險的管理，理解金融風險管理的國際規則，分析我國的金融風險管理。

8. 貨幣供求與貨幣均衡。理解貨幣需求理論，分析不同貨幣需求理論的影響因素及其異同，理解貨幣供給理論，分析貨幣供給過程和貨幣層次，掌握存款創造過程及貨幣乘數計算，分析貨幣均衡的基本原理及其實現機制，分析通貨膨脹、通貨緊縮及其治理。

9. 中央銀行與金融監管。理解中央銀行的獨立性、性質、職能和業務，理解“雙支柱”調控框架，掌握貨幣政策目標、工具、傳導機制和中介指標，掌握宏觀審慎政策及其基本內涵，理解金融監管的基本原則和主要理論，分析我國金融監管的發展演進、基本框架和主要內容。

10. 國際金融管理。理解國際收支平衡表的項目構成，分析國際收支平衡表，掌握國際收支不均衡的原因和調節措施，理解國際儲備的概念、構成、作用及其管理，理解國際貨幣體系的發展演變，理解離岸金融市場的構成和特征，掌握外匯管理和外債管理的基本要求。